Ocena tveganja produkta ali storitve
Narava produktov ali storitev lahko prav tako vpliva na tveganje za pranje denarja ali financiranje terorizma, naj gre za produkte ali storitve z visokimi vrednostmi in količinami, tiste, pri katerih je mogoče brezplačno prejeti pomembna ali celo neomejena sredstva tretjih oseb, ali tiste, pri katerih se sredstva lahko redno izplačujejo tretjim osebam brez ustreznega nadzora oziroma v tretje države, ki nimajo primerljivih ukrepov.
Značilnosti, ki povečujejo tveganje
upravljanje premoženja stranke v okviru storitve zasebnega bančništva
produkt ali transakcije, ki bi lahko spodbujali anonimnost
poslovna razmerja ali transakcije brez navzočnosti stranke in brez določenih zaščitnih ukrepov (na primer elektronski podpis)
prejem vplačil od neznanih ali nepovezanih tretjih oseb
novi produkti ali nove poslovne prakse, vključno z novim načinom distribucije, ter uporabo novih ali razvijajočih se tehnologij za nove in obstoječe produkte