Poznajte svojo stranko
Pomembna vloga pooblaščenih oseb, ki pridobivajo stranke, sklepajo pogodbena razmerja ali izvajajo sorodne naloge prijave strank, je preverjanje strank ter zanesljivo ugotavljanje njihove istovetnosti in podatkov o poslovnih subjektih za potrebe preprečevanja pranja denarja.
Kdaj je obvezno preveriti stranko?
Pregled stranke je obvezen v naslednjih primerih:
- pri sklepanju poslovnega razmerja s stranko;
- pri vsaki transakciji v vrednosti 15.000 eurov ali več, ne glede na to, ali poteka posamično ali z več transakcijami, ki so med seboj očitno povezane;
- pri prirediteljih in koncesionarjih, ki prirejajo igre na srečo, ob izplačilih dobitkov, vplačilu stav ali obojem, kadar gre za transakcije v vrednosti 2.000 eurov ali več, ne glede na to, ali transakcija poteka posamično ali z več transakcijami, ki so med seboj očitno povezane;
- pri dvomu o verodostojnosti in ustreznosti predhodno pridobljenih podatkov o stranki ali dejanskem lastniku stranke;
- vedno, kadar v zvezi s transakcijo, stranko, sredstvi ali premoženjem obstajajo razlogi za sum pranja denarja ali financiranja terorizma, ne glede na vrednost transakcije.
Kaj so koraki pregleda stranke?
Pregled stranke obsega naslednje ukrepe:
- ugotavljanje istovetnosti stranke in preverjanje njene istovetnosti na podlagi verodostojnih, neodvisnih in objektivnih virov;
ugotavljanje dejanskega lastnika stranke; - pridobitev podatkov o namenu in predvideni naravi poslovnega razmerja ali transakcije ter drugih podatkov po ZPPDFT-1;
- redno skrbno spremljanje poslovnih aktivnosti, ki jih stranka izvaja pri zavezancu.
Pri sklepanju pogodbenega razmerja se obvezno pridobijo naslednji podatki:
- za poslovne subjekte: firma, naslov, sedež, matična številka in davčna številka;
- za fizične osebe ter tudi za zastopnike ali pooblaščence: osebno ime, naslov stalnega in začasnega prebivališča, datum in kraj rojstva, davčna številka ali EMŠO, državljanstvo ter številka, vrsta in naziv izdajatelja uradnega osebnega dokumenta;
- namen in predvidena narava poslovnega razmerja, vključno z informacijo o dejavnosti stranke;
- datum sklenitve poslovnega razmerja;
- za dejanske lastnike: osebno ime, naslov stalnega in začasnega prebivališča, datum rojstva, državljanstvo ter višina lastniškega deleža ali drug način nadzora (v nekaterih primerih tudi podatek o kategoriji oseb, v interesu katerih je ustanovitev in delovanje tujega sklada, tuje ustanove ali podobnega pravnega subjekta tujega prava).
Je stranka PIO ?
Za vsako fizična oseba (stranka, zastopnik ali pooblaščenec) moramo vedeti (na podlagi izjave stranke), ali je stranka oziroma njen zakoniti zastopnik ali pooblaščenec politično izpostavljena oseba (PIO).
Kdo so dejanski lastniki ?
Za stranke – pravne osebe – moramo ugotoviti tudi dejanske lastnike. Kot dejanski lastniki se štejejo tiste fizične osebe, ki na koncu nadzorujejo pravno osebo, če posredno ali neposredno, same ali skupaj s tretjimi osebami imajo vsaj 25% kapitala ali glasovalnih pravic v pravni osebi ali jo drugače nadzirajo. Če dejanskih lastnikov ni mogoče identificirati, se najvišji član poslovodnega organa pravne osebe identificira kot dejanski lastnik.
