Omejitve pri poslovanju s strankami
Določene vrste omejitev imajo lahko različne posledice na poslovanje s stranko: od popolne prepovedi poslovanja z določeno stranko do pogojnega sodelovanja oziroma dodatne skrbnosti pri pregledu stranke in poslovanju s stranko.
Stranka je na sankcijskem seznamu
Če je stranka na seznamu omejevalnih ukrepov oziroma sankcij, maneverskega prostora ni. S takšno stranko poslovnega razmerja ni mogoče skleniti oziroma ga je, če je že sklenjeno, potrebno prekiniti.
Stranka je PIO
Če je stranka kot fizična oseba politično izpostavljena oseba (PIO) ali če je to njen zakoniti zastopnik, pooblaščenec ali dejanski lastnik, je potrebna dodatna previdnost. Poslovanje s tako stranko mora odobriti poslovodstvo, pooblaščenec za PPDFT pa bo odredil dodaten poglobljen pregled takšen stranke in skrbno spremljanje njenega poslovanja oziroma transakcij.
Če gre pri izjavi stranke, da je politično izpostavljena oseba, za očitno pomoto (ne pa za izmikanje pregledu), se seveda takšni stranki lahko omogoči, da svojo napačno izjavo popravi.
Stranka je povezana s tvegano državo
Če je stranka povezana s tvegano državo (prebivališče, sedež, pomemben delež poslovanja) ali če je s tako državo povezan njen zakoniti zastopnik, pooblaščenec ali dejanski lastnik, je potrebna dodatna previdnost.
Poslovanje s tako stranko mora odobriti poslovodstvo, pooblaščenec za PPDFT pa bo odredil dodaten poglobljen pregled takšen stranke in skrbno spremljanje njenega poslovanja oziroma transakcij.
Stranka ne posreduje potrebnih podatkov
Če stranka ne posreduje svojih potrebnih podatkov ali podatkov svojih zakonitih zastopnikih, pooblaščencih ali dejanskih lastnikih, je potrebna dodatna previdnost.
Poslovanje s tako stranko mora odobriti poslovodstvo, pooblaščenec za PPDFT pa bo odredil dodaten poglobljen pregled takšen stranke in skrbno spremljanje njenega poslovanja oziroma transakcij.
Če so vsi, tudi naknadni, pozivi stranki neuspešni, se s takšno stranko ne sklene poslovnega razmerja oziroma se ga prekine.