Ocena tveganja in geografski dejavniki

V današnjem svetu obstajajo določene geografske lokacije z večjim tveganjem za pranje denarja in financiranje terorizma. To so vse tiste države, ki niso članice delovne skupine za finančno ukrepanje (FATF), in tiste države, za katere veljajo omejitve oziroma sankcije, ker ne ravnajo skladno s priporočili FATF.

Takšne države so:

• Iran;
• Rusija (samo Krim in Sevastopol z okolico);
• Severna Koreja;
  Sirija;
• Sudan in
• Ukrajina (samo Krim in Sevastopol z okolico).

Geografski dejavniki povečujejo tveganje posamezne stranke, če ima stranka bistvene povezave z državo z visokim tveganjem, torej:

• če ima sedež, prebivališče, premoženje ali pisarne v visoko tvegani državi;
• če gre za družbo, ki ima večino delničarjev ali družbenikov ali sorodnih upravičencev iz takšne države;
• vse druge pomembne povezave, ki jih je mogoče prepoznati.

Čeprav je država rojstva ali državljanstvo pomemben element, še ni odločilni dejavnik za razvrščanje nekoga
kot stranke z visokim tveganjem. Vsekakor pa podite pozorni. Za produkte oziroma storitve MBILLS je najbolj verjetno, da bo stranka iz države s povečanim tveganjem Bosna in Hercegovina.