Mednarodno pravo
V mednarodnem prostoru so najpomembejše tri mednarodne institucije, ki se ukvarjajo s preprečevanjem pranja denarja in financiranja terorizma. Njihovim smernicam in priporočilom sledijo po vsem svetu, tudi države članice Evropske unije.
FATF
Projektna skupina za finančno ukrepanje (FATF – Financial Actions Task Force) je glavno mednarodno telo, ustanovljeno za boj proti pranju denarja in financiranju terorizma. Njihova najbolj znana dokumenta sta “Štirideset priporočil” in “Devet posebnih priporočil o financiranju terorizma”. V obeh dokumentih so zapisani univerzalni priznani standardi, ki jih upoštevajo praktične vse države sveta.
Baselski odbor
Baselski odbor razvija standarde, smernice in najboljše prakse za širok razpon regulatornih zadev v bančništvu. Med drugim je izdal tri zelo pomembne dokumenti o preprečevanju pranja denarja: “Preprečevanje kriminalne uporabe bančnega sistema za pranje denarja” (1988), “Dolžno preverjanje strank” (2001) “Upravljanje tveganj glede poznavanja svojih strank” (2003).
Skupina Wolfsberg
Skupina je bila ustanovljena kot združenje trinajstih globalnih bank. Načela skupine Wolfsberg so povzeta v dokumentih: “Izjava proti korupciji” (2007), “Obvladovanje tveganj pranja denarja s pristopom na podlagi tveganj” (2006), “Izjava o kontrolnem presejanju transakcije” (2003), “Načela preprečevanja pranja denarja za korespondenčne banke” (2002), “Izjava o financiranju terorizma” (2002) in “Načela preprečevanja pranja denarja za zasebno bančništvo” (2001).
