Kaj je PPDFT?
Za kratico PPDFT se skriva pojem preprečevanje pranje denarja in financiranja terorizma, ki predstavlja pomembno področje pri zagotavljanju varnosti v Evropski uniji.
Gre za obsežen svetovni problem, ki ga je tudi težko meriti. Svetovna banka in Mednarodni denarni sklad ocenjujeta, da je obseg pranja denarja med 3 in 5 odstotki svetovnega bruto proizvoda, kar ustreza približno med 1800 milijard do 3200 milijardami evrov.
Pranje denarja je, če poenostavimo, postopek, s katerim je mogoče prikriti izvor in lastništvo denarja, ki je nastalo kot posledica kriminalne dejavnosti. Običajno gre za prihodke od trgovine z drogami, trgovine z ljudmi, prostitucije, korupcije, izsiljevanja ali tihotapljenja orožja. S postopki pranja denarja je denar „očiščen“ ali „opran“ z zakonitimi sredstvi, posledično pa izkupiček izgubi svojo obstoječo kriminalno naravno in se zdi, da izvira iz zakonitega vira.
Čeprav je bil izraz “pranje denarja” prvič uporabljen v začetku 20. stoletja in je tudi kriminalizacija tovrstnih dejanj v kazenski zakonodaji relativno nova, ima praksa prikrivanja dohodka iz nezakonitih dejavnosti v resnici dolgo zgodovino. Takrat je šlo za prevoz blaga in dragocenosti po svetovnih morjih ter pirate, ki so prežali na ladje in jih ropali, nato pa zakrili izvor naropanega premoženja.
Stoletja za pirati je ob izjemnem razcvetu organiziranega kriminala v začetku 20. stoletja najbolj razvpiti gangster postal Al Capone. Nekateri zgodovinarji ocenjujejo, da je na višku svojega mafijskega imperija letno zaslužil za tiste čase neverjetnih 100 milijonov dolarjev (1,5 milijarde v današnjem denarju). Na koncu je bil obsojen zaradi davčne utaje in svojo kariero zaključil v zaporu.
Boj oblasti s tem razvpitim gangsterjem je rodil novo vrsto kriminalcev. Takšen je bil Meyer Lansky, znan kot »mafijski računovodja« in dejansko oče sodobnega pranja denarja. Nezakonito pridobljen denar je uspešno pral preko igralnic v Las Vegasu, na Kubi in v Londonu. Kljub poskusom ameriških oblasti ga niso nikoli obsodili ter je v 80. letu starosti kot strastni kadilec umrl za rakom na pljučih. Njegove tehnike pranja denarja so bile tako inovativne in sofisticirane, da še danes niso v celoti razumljene. Vsekakor pa je z njim pranje denarja postalo pomembna dejavnost organiziranega kriminala.
Z globalizacijo in digitalizacijo finančnega sistema je pranje denarja postalo še večja težava za države po vsem svetu. Organiziranemu kriminalu pa so se pri uporabi tovrstnih tehnik pridružile še teroristične organizacije.